Uma vez mordido, duas vezes tímido. Esse princípio fundamental do comportamento humano é a razão pela qual as empresas respeitáveis que trabalham arduamente para ganhar a confiança dos consumidores devem apoiar os esforços contínuos da FTC para combater a fraude. De acordo com o Consumer Sentinel Data Book de 2017 da FTC, os consumidores relataram ter perdido um total de US$ 905 milhões em fraudes no ano passado. Isso representa perto de um bilhão de dólares que as pessoas não poderão gastar em produtos e serviços legítimos de empresas confiáveis.
Esse número representa um aumento de 63 milhões de dólares em relação ao ano passado, embora o número total de relatórios recebidos de consumidores tenha diminuído de 2,98 milhões em 2016 para 2,68 milhões em 2017.
No topo da lista em que nenhuma indústria quer estar está a cobrança de dívidas, que representa 23% do total de reclamações. Mas há duas ressalvas: 1) esse número é inferior ao de 2016; e 2) o elevado número de relatórios de cobrança de dívidas deveu-se, em parte, a relatórios apresentados por um fornecedor de dados que recolhe reclamações através de uma aplicação móvel.
Em segundo lugar na lista está o roubo de identidade, com 14%. O prejuízo para os consumidores veio em dois sabores igualmente desagradáveis. A fraude com cartão de crédito foi a manifestação mais comum. A fraude fiscal veio em seguida, mas há uma esperança de que o número total de reclamações de roubo de identidade relacionadas a impostos tenha caído 46%.
Os vencedores da duvidosa medalha de bronze foram golpes impostorescom os consumidores relatando perdas financeiras de colossais US$ 328 milhões. Os impostores usam muitas máscaras: “Estou com (uma grande empresa de tecnologia) e seu computador está cheio de vírus”, “Socorro, vovô! Fui preso e preciso do dinheiro da fiança” e “Somos de (agência governamental) e iremos prendê-lo se você não nos pagar hoje”. Quase um em cada cinco consumidores que relataram um golpe impostor disse que perdeu dinheiro com a fraude.
Pela primeira vez, o Consumer Sentinel Data Book detalha as perdas por fraude por faixa etária relatada e aqui está um resultado que pode surpreendê-lo: Consumidores na faixa dos 20 anos relataram perder dinheiro em fraudes com mais frequência do que aqueles com mais de 70 anos. , 40% disseram que perderam dinheiro. Compare isso com o público com mais de 70 anos, dos quais apenas 18% relataram perdas financeiras. Mas há um aspecto preocupante nesse facto surpreendente. Quando os adultos mais velhos relataram ter perdido dinheiro para um golpista, a perda foi muito maior. Por exemplo, pessoas com 80 anos ou mais relataram perdas médias de US$ 1.092, em comparação com US$ 400 para pessoas na faixa dos 20 anos.
As transferências bancárias continuam a ser o método de pagamento preferido dos burlões e em 70% das reclamações que recebemos, o burlão contactou o consumidor por telefone.
Os principais estados que relataram fraudes foram Flórida, Geórgia e Nevada, enquanto Michigan, Flórida e Califórnia tiveram o maior número de relatórios sobre roubo de identidade, per capita. Os gatos das estatísticas nos dizem que consideram útil nosso mergulho de dados estado por estado, por isso criamos uma nova página da web para facilitar a avaliação das informações.
O resultado final para empresários:
- Educar. Use seu status na comunidade para divulgar aos funcionários, colegas do setor e amigos as últimas formas de fraude. Uma maneira de ficar por dentro: Inscreva-se no alertas de fraude da FTC.
- Cooperar. Se pessoas que você conhece suspeitam que sua identidade foi comprometida, envie-as para identidadetheft.gov para criar um plano de recuperação pessoal. (E lembre-se de que sua empresa pode ter a obrigação legal de fornecer às vítimas de roubo de identidade e aos responsáveis pela aplicação da lei registros de transações relacionadas ao roubo de identidade.)
- Relatório. Quando você identifica uma fraude, relatá-lo à FTC. Estamos falando de fraudes direcionadas aos consumidores e promoções questionáveis dirigidas a pequenas empresas. Seus relatórios ajudaram a FTC e outras agências de aplicação da lei a reunir casos contra os vigaristas por trás de diretórios de empresas falsos, fraudes com materiais de escritório e outras formas de fraude B2B.
Consumer Sentinel é um banco de dados on-line disponível para agências de aplicação da lei civil e criminal em todo o país e em todo o mundo. Embora grupos não governamentais possam contribuir com dados, apenas as agências responsáveis pela aplicação da lei podem aceder às informações.
