Eu, vítima de fraude financeira: “Perdi 40 mil euros em 20 dias” | Notícias de Madri

Ana, 40 anos, e seu companheiro receberam uma ligação surpresa um dia, na hora do almoço, no final de outubro. Um homem, que parecia jovem pela voz, apresentou-se como um conselho consultor financeiro da Vantage Market e os incentivou a investir no mercado de ações para obter retorno sobre seu dinheiro. “Ele sabia o nosso nome e no início foi muito agressivo”, lembra a mulher, que prefere usar um nome fictício. Após esta ligação, chegou a ligação de um dos superiores da empresa, um certo Carlos Maldonado, que lhes garantiu que os acompanharia durante todo o processo e prometeu que não envolvia praticamente nenhum risco. Recusaram a oferta do chamado conselheiro durante um mês, até que um dia consideraram investir 1.000 euros para ver o que aconteceria. Eles poderiam ver o valor dos seus investimentos a qualquer momento usando um aplicativo móvel. Pelo menos era nisso que eles acreditavam.

Assim começou uma roda destrutivo em que tiveram que introduzir cada vez mais dinheiro para salvar operações anteriores. “Então perdi 40 mil euros em 20 dias”, lamenta Ana, que vive em Madrid. Ela é uma das vítimas de um bar de praia instituição financeira, entidade que gere investimentos à margem da lei, desmantelada em 20 de novembro com pelo menos trinta vítimas espalhadas por Espanha. Os investigadores da polícia estimam que a rede conseguiu obter mais de 56 milhões de euros. Ana lembra-se do último dia em que falou com Carlos Maldonado, foi um dia antes da sua detenção.

O mecanismo era simples. O grupo criminal tinha uma infra-estrutura que permitia às vítimas acreditar que estavam a lidar com uma grande empresa de investimento. Os chamados colecionadores foram divididos em sete chamar centro daqueles que fizeram ligações sem descanso. Cada um desses pontos contava com gestores, gerentes intermediários, que davam orientações e intervinham nas conversas se necessário. As vítimas pensaram que estavam a depositar as suas poupanças em investimentos seguros e altamente rentáveis ​​através de uma aplicação móvel que elas próprias podiam gerir, mas na realidade estavam simplesmente a transferir o seu dinheiro para as contas da organização. No topo, um homem com gostos caros que esteve envolvido durante mais de 20 anos em investigações anteriores sobre crimes económicos. Foi ele quem chegou a um acordo com um falso corretor internacional para armazenar as transferências dos fraudados e depois dividir esses lucros em 50%.

“Eles violaram todas as regras da Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários. Fizeram ligações não solicitadas, ou seja, a partir de um banco de dados que não está autorizado. Explicaram-lhes que iriam investir em produtos de alto risco, mas mentiram-lhes, garantindo-lhes que estavam seguros e que receberiam 30% de lucro”, explica Óscar Lago, inspetor da UDEF, chefe do grupo IX. que realizou a investigação em colaboração com a Agência Tributária.

A polícia apreendeu dos detidos 200 mil euros em dinheiro, quatro viaturas, 40 telemóveis, 12 relógios de gama alta e 21 obras de arte, incluindo um quadro de Miró. As pessoas afectadas esperam que parte destes montantes intervencionados lhes regresse sob a forma de compensação económica. Um dos internos tinha no sótão um vinil com a imagem do Banco Imobiliário e do Tio Gilito. A Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários (CNMV) alertou para o preocupante aumento deste tipo de organizações criminosas que se aproveitam principalmente dos pequenos poupadores. Em 2022, A CNMV informou a existência de 2.083 bares de praia financeiros, 31% a mais que no ano anterior..

Os sequestradores das vítimas eram cerca de vinte anos a quem foram entregues algumas páginas contendo um guia sobre como iniciar uma conversa, chamar a atenção e conquistar sua confiança. Mas esta teia de aranha foi mais longe. Depois de semanas de conversas diárias para conseguir que os supostos investidores contribuíssem mais, os golpistas aprenderam muitos detalhes vitais sobre suas vítimas, conhecimento que usaram para enganá-las ainda mais. Os investigadores encontraram informações nos arquivos das vítimas tão sensíveis quanto se elas sofriam de uma doença, viviam sozinhas ou eram divorciadas.

Raúl, uma vítima sevilhana que prefere não revelar o apelido, destaca como estes raptores conseguiram ganhar a confiança através de horas e horas de conversa, a ponto de ela passar a acreditar que eram amigos. “Não sei se são psicólogos ou psicopatas”, conclui. Ele lembra que a primeira ligação que recebeu sobre esse enredo foi em maio de 2023, na praia, e que passou várias semanas atrasando-as. Até que um mês depois ele caiu. Cada vez que falava com o seu assessor, que no seu caso se apresentava como Ángel López, era porque as operações exigiam novos investimentos. “Minha cabeça não estava pensando, minhas mãos faziam o que ele mandava”, reflete Raúl. Perdeu 24.100 euros num mês e meio.

Quando um desses recrutadores conseguia ir além e interessar a potencial vítima em investimentos, ele sinalizava para os demais ficarem ao seu redor e simulava conversas ostentosas, para que a pessoa do outro lado da linha pensasse que você está falando com um grande escritório financeiro. Em alguns padrões, havia também um sino para celebrar transferências particularmente suculentas. “São rapazes muito jovens, que ganhavam 100 mil euros por ano com as comissões que o corretor“, dizem fontes próximas ao assunto. Eles se consideravam lobos financeiros. Um deles ia a Miami quatro vezes por ano, uma vez só para ver um show e depois voltou para Madrid.

Este bar de praia fechou o ciclo do golpe, garantindo que as vítimas não se apresentassem para denunciá-lo. Eles chamaram esta última etapa de “o enterro”. Esta foi uma rodada final de entrevistas em que convenceram o cliente de que a perda de dinheiro foi culpa dele, estava dentro dos riscos esperados ou se devia a uma mudança imprevisível no mercado. Nos casos mais extremos, até devolveram dinheiro às vítimas para garantir que não recorrem à polícia e que a polícia se concentra na sua actividade.

Marc, um catalão de 47 anos, também é uma das vítimas. Entre setembro e novembro do ano passado, transferiu 40 mil euros para este grupo de golpistas. Suas economias. “A maior parte da minha família não sabe, agora no Natal terei que contar porque, claro, posso dizer que não estou bem”, afirma. No caso dela, o assédio diário durou pouco mais de uma semana. “Eles me ligavam quatro vezes por dia”, disse ele. Um dia, diz ele, pegaram-no com o pé esquerdo e ele concordou em fazer o que para ele era um primeiro investimento. “E depois de dar o primeiro passo, você já está ferrado”, resume. Diferentes supostos conselheiros ligaram para ele e disseram-lhe para investir mais porque precisavam de uma injeção de dinheiro para desbloquear um campo de gás e petróleo. “Eu até disse a eles: ‘Há muitos golpes’, mas eles fizeram você pensar neles como amigos. Fiz transferências para uma conta em Singapura, não assinei nenhum contrato… Agora você está pensando: “Que idiota eu fui”.

Sentimentos de culpa e vergonha são normais em pessoas que foram enganadas. Jessica González dirige uma associação de pessoas afetadas pelos bares de praia financeiros. Ela armou tudo quando ela mesma foi enganada, oito anos atrás. González fala sobre o sentimento de constrangimento entre as pessoas que caem nessa armadilha bem elaborada. “Não é que as outras pessoas façam você se sentir estúpido, é que você se sente estúpido. Além disso, quando você cai em um golpe de investimento, as pessoas te chamam de ganancioso, quando na verdade não somos milionários”, ressalta. González garante que veio ajudar as vítimas profissionais do setor que caíram no engano. “Eles estão cada vez mais sofisticados e aprimorando suas técnicas, mas também é verdade que isso tem que ser denunciado porque a polícia está agindo”, afirma.