Os preços médios dos imóveis na Austrália são agora tão elevados que os australianos com o salário médio nacional não conseguiriam obter um empréstimo à habitação na maioria das grandes cidades.
Aqueles com um salário médio de US$ 103.000 não podem ter casa própria Sidney, Melbourne, Brisbane e Adelaide a menos que de alguma forma consigam reunir um depósito enorme.
Relatório de análise Canstar para Telégrafo de domingo eles descobriram que esta situação afeta potenciais compradores de casas de qualquer faixa etária, deixando muitos se perguntando se algum dia se tornarão proprietários.
Uma pessoa em Sydney precisaria de uma renda antes de impostos de US$ 234.960 para pagar um empréstimo com um preço médio de casa em Sydney de US$ 1,47 milhão.
Surpreendentemente, nem mesmo um casal de Sydney, cada um ganhando o salário médio nacional, conseguiria um empréstimo para comprar uma casa na região metropolitana de Sydney a preços correntes.
Ambos os parceiros precisariam de uma renda antes de impostos de US$ 113.340 ou mais e um pagamento inicial de quase US$ 300.000 para serem aprovados para o empréstimo.
Em Melbourne – a segunda cidade mais populosa do país – uma pessoa precisaria de um salário de 141.580 dólares para pagar o preço médio de uma casa de 917.000 dólares.
As coisas são ainda mais difíceis em Brisbane, onde uma única pessoa precisaria de um salário de US$ 149.346 para obter aprovação para um empréstimo residencial de preço médio, enquanto em Adelaide precisaria de US$ 134.952.
Os preços médios dos imóveis na Austrália são agora tão elevados que os australianos com o salário médio nacional não conseguiriam obter um empréstimo à habitação na maioria das grandes cidades. Imagem de estoque
“O rápido aumento dos preços dos imóveis, combinado com taxas, aluguéis e custos de vida diários mais altos, colocaram a compra de casas firmemente fora do alcance de muitos australianos que esperam comprar uma casa para chamar de sua”, disse a diretora da Canstar, Sally Tindall.
“Para alguém com rendimentos médios, sem um companheiro com quem comprar ou um membro da família para ajudar, é provável que seja muito difícil, em alguns casos quase impossível, comprar um condomínio de preço médio, quanto mais uma casa, de primeira qualidade. hotspots imobiliários em todo o país.
Ms Tindall disse que isso poderia significar que as pessoas teriam que procurar um apartamento menor para realizar o sonho australiano da casa própria.
“Um lugar mais longe de amigos e familiares, um consertador que não tem muitos compradores – até mesmo comprar uma propriedade de investimento como o primeiro passo na escada imobiliária”, disse ela.
A situação é tão grave que alguns jovens que têm dinheiro para gastar – mas não o suficiente para obter um empréstimo à habitação – procuram investir o seu dinheiro noutro local.
O demógrafo social Mark McCrindle disse que muitos estão agora “rejeitando o objetivo de comprar uma casa como uma medida fundamental do sucesso na vida e focando na independência financeira”.
Mesmo um casal de Sydney, cada um ganhando o salário médio nacional, não conseguiria obter um empréstimo para comprar uma casa na região metropolitana de Sydney aos preços actuais. Imagem de estoque
“Esta investigação mostra que jovens australianos ambiciosos estão a ser forçados a subir a escada imobiliária mais tarde na vida, em meio à disparada dos preços dos imóveis, das taxas de juro e da inflação, o que significa que estão a ser forçados a comprar a sua primeira casa aos 30 e 40 anos”, disse McCrindle. e Telégrafo de domingo.
Ele disse que estava surgindo um novo sonho australiano: ser livre de dívidas, em vez de ter uma hipoteca enorme.
Os australianos estão estudando mais tarde e gastando o dinheiro anteriormente destinado à compra de uma casa em investimentos de curto prazo, como criptomoeda e tokens não fungíveisdisse o Sr.
“Eles vivem mais tempo em casa, casam mais tarde, estudam com custos mais elevados e têm filhos mais tarde do que nunca”, disse ele.
“Eles são forçados a confiar na mãe e no pai ou esperar por uma herança.”
As duas maiores cidades da Austrália, que oferecem alguma esperança àqueles que procuram seguir o sonho da casa própria, estão a mostrar sinais de uma queda no sector imobiliário devido a uma disparidade insustentável entre a capacidade de crédito e o valor das casas. os preços ainda estão subindo em algumas outras cidades.
O crescimento dos preços dos imóveis na Austrália está a abrandar, mas não o suficiente para resolver os terríveis problemas de acessibilidade da habitação.
Sydney e Melbourne lideram o declínio, com os valores de Canberra e Hobart também caindo, enquanto o crescimento dos preços continua – embora em um ritmo mais lento – em outras capitais e regiões da Austrália, mostra a análise da empresa de dados imobiliários CoreLogic.
“Mesmo nos mercados de maior crescimento, como Perth, Brisbane e Adelaide, estamos vendo uma desaceleração no ritmo de crescimento”, disse Eliza Owen, chefe de pesquisa da CoreLogic.
Sydney e Melbourne detêm cerca de 40% do parque habitacional do país, representando cerca de metade do valor total das casas a nível nacional e influenciando largamente a mudança de valor.
Após o ajuste sazonal para um dezembro tipicamente mais lento, os valores nacionais subiram ligeiramente, mas mais casas foram colocadas no mercado e demoram mais para serem vendidas.
O crescimento tem desacelerado desde junho, mas os valores aumentaram de forma constante durante 21 meses, subindo quase 15% no mesmo período, e é improvável que se aproximem desse valor, acrescentou Owen.
